Analyse de votre situation
Grâce à un conseiller dédié, obtenez un plan détaillé pour optimiser le rendement de votre patrimoine.
Gestion de patrimoine
Dans le Lot et Garonne (47)
Le cabinet Tolot Assurances c'est avant tout une équipe de 6 collaborateurs expérimentés à Agen (47) qui souhaite mettre à votre disposition son savoir-faire dans la gestion du patrimoine :
- Assurance vie
- Placements financiers
- Retraites
- PERP (Plan d’épargne retraite populaire)
- Loi Madelin
- PER Entreprises
- PERCO
- Défiscalisation et bilan patrimonial
Nous pouvons également étudier des bilans patrimoniaux et des bilans retraite.
Un patrimoine est le fruit d'une histoire, il se construit dans la durée. Vous connaitre avant d'apporter des solutions juridiques, fiscales, financières est donc essentiel.
En fonction de vos objectifs et de votre profil nous réalisons un premier bilan patrimonial. Nous vous proposerons ensuite des stratégies d’investissement pertinentes au regard de votre situation, vos besoins et vos objectifs.
Vous souhaitez faire le point sur votre patrimoine ?
Tolot Assurances est en mesure de vous accompagner dans toutes les étapes de votre réflexion, de la constitution de votre patrimoine, à son développement et sa structuration.
Les courtiers, au fait des dernières nouveautés réglementaires, vous accompagneront dans la mise en œuvre de solutions sur-mesure. Actuellement, Tolot Assurances gère plus de 20 millions d’euros de patrimoine.
Tirez le maximum de votre patrimoine
Avec Tolot Assurances
Accompagnement adapté
Nous étudions la qualité des produits financiers qui composent votre patrimoine.
Gestion diversifiée
Bénéficiez d’un accompagnement pour diversifier vos actifs : gestion libre, titres non cotés, trésorie…
NOS CONSEILS EN GESTION DE PATRIMOINE
Face à un marché fluctuant, le conseil en matière d'assurances, de placements et d'épargne est indispensable pour vous aider à mieux vous protéger.
Assurance vie
Permet soit de faire fructifier un patrimoine financier, soit d'en constituer un. L'assurance vie bénéficie d'un cadre fiscal avantageux, à la fois en matière d'investissement financier mais aussi en matière de droits de succession.
Retraites
En adhérant à un contrat de retraite, vous prévoyez dès aujourd’hui pour demain, un complément de revenu à vie sous forme de rente viagère. Tolot Assurances vous accompagne avec des solutions d’épargne et de placement qui s’adaptent à votre situation.
Loi Madelin
Les contrats MADELIN (PERIM à partir du 1er janvier 2020) permettent aux non salariés d’épargner pour leur retraite en réalisant des économies d’impôts. Les cotisations sont déductibles des revenus professionnels dans la limite d’un plafond révisable chaque année.
PERCO
Le Plan d’Epargne Retraite Collectif est un plan d’épargne salariale, destiné à la constitution d’un complément de retraite au sein de l’entreprise. Il est alimenté par les versements volontaires, les primes d’intéressement, la participation aux résultats, ou encore l’abondement de votre entreprise.
Placements financiers
Les courtiers Tolot Assurances cherchent et sélectionnent, les établissements bancaires proposant les offres les plus intéressantes. Une fois cette sélection faite, nous négocions les taux d’intérêt les plus avantageux pour nos clients.
PERP
Le Plan d’Epargne Retraite Populaire permet d’épargner en vue de compléter les revenus de sa retraite; de bénéficier d’un avantage fiscal important sur les versements effectués; de recevoir un complément de revenus sous forme de rente viagère à partir du départ à la retraite.
PER Entreprises
Les contrats « PER Entreprises » (ex Article 83) sont conclus par l'entreprise auprès d’un organisme assureur pour tous les salariés ou pour une seule catégorie de salariés (ex : cadres, ouvriers, etc.). Ils doivent faire l’objet au préalable d’un accord collectif, référendum ou décision unilatérale de l’employeur.
Défiscalisation
On parle de défiscalisation pour désigner l'ensemble de dispositions légales qui permettent aux contribuables d'obtenir une réduction de leurs charges fiscales et de diminuer le montant de leur impôt sur le revenu. Tolot Assurances encourage l'investissement dans des domaines ciblés. Celles qui concernent le monde de l'immobilier font partie des plus connues.
Bilan patrimonial
Votre conseiller en gestion de patrimoine TOLOT Assurances est à vos côtés pour vous aider à créer, développer et optimiser la gestion de votre patrimoine privé et professionnel. Le bilan patrimonial est utilisé pour faciliter la découverte de vos objectifs ou de vos problématiques.